Retraite du particulier, du dirigeant et ses salariés

Le Baromètre « Les Français, l’épargne et la retraite » 2020 du Cercle des Epargnants, étude réalisée avec Ipsos, nous apprend que 64% des Français s’inquiètent pour leur retraite, 84% craignent de manquer de ressources, mais que seuls 24% d’entre eux ont consulté un professionnel pour échanger sur le sujet !

Les réformes successives des retraites tentent de répondre aux difficultés de financement : incitation à travailler plus longtemps, uniformisation des régimes de retraites, généralisation du système de calcul des retraites par points…

Mon rôle à vos côtés trouve ici tout son sens.

En effet, je vous accompagne dans la compréhension de ces réformes, en réalisant un bilan retraite, toujours dans le cadre d’une approche globale du patrimoine. Cette approche globale permettra l’analyse des solutions possibles et de répondre à vos besoins tant en termes de revenus futurs, de fiscalité que d’immobilier.

En outre, je serais amenée à travailler en concertation avec avocats, notaires, experts-comptables ou administration fiscale et à vous accompagner dans vos démarches administratives.

Bien que ne disposant d’aucune définition juridique, le métier de Conseiller Patrimonial est normé, et doit s’exercer dans le respect strict de la règlementation édictée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Je suis également membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP), donc signataire d’un code de déontologie, pour accompagner mes clients en toute confiance. Celui-ci est consultable ici.

Afin de proposer une solution complète à mes clients, Élodie Leroy Conseils & Patrimoine, Avec Mon Assureur, Avec Mon Assureur Lyon et Horizon Consultant ont uni leurs expertises pour répondre à l’ensemble de vos besoins : Gestion de patrimoine, Courtage en crédit et Assurance de prêt, Prévoyance et Mutuelle, Assurance risques divers et Responsabilité civile.